Blog: In Action Services Group: 2016

Tips para llenar el formulario para tax return y Super refund

In Action Services Group Pty Ltd es punto de recolección y apoyo en el proceso de aplicación para la declaración de impuestos. Nuestra empresa aliada Student Tax Buddy son los encargados de hacer la declaración ante la oficina de impuestos ATO por medio de uno de los agentes de impuestos, quienes tienen todo el conocimiento para lograr el mejor resultado para nuestros clientes.

Prácticamente todas las personas que posean Tax File Number (TFN) o Australian Business Number (ABN) deben por ley hacer la declaración de sus impuestos, en ocasiones incluso los que no trabajaron deben hacer una declaración en ceros.

Si necesitas ayuda con la preparación del tax puedes ingresar a este link y llenar el formulario, con el cual nosotros podremos tener la información necesaria para darles un estimado, completamente gratis, de cuánto dinero tendrían que pagar o les devolvería el ATO, informarles cual sería el valor de los servicios del proceso con el tax agent según las características personales y si ustedes desean realizar este proceso con nosotros, se continuaría con el mismo.

Igualmente si ya has dejado Australia y estuviste trabajando con TFN, puedes tener algún dinero en el Súper que puedes pedir de vuelta y nosotros con el apoyo de Student Tax Buddy te podemos ayudar en este proceso también.

Tips al llenar los formularios

TAX RETURN

- Antes de empezar, debes tener a la mano los siguientes documentos o información:

Tax File Number
Pasaporte (Foto o imagen escaneada de la página con los datos)
Dirección y teléfono de contacto (si estas por fuera de Australia, debes ingresar tanto la que tenías en Australia y la actual)
Año fiscal del cual vas a declarar tus impuestos (Año fiscal en Australia es entre 1ro de Julio y 30 de Junio. Si deseas declarar entre Julio 2015 y Junio 2016 el año fiscal es 2016)
Payment summaries de cada uno de los trabajos que tuviste duranteel año fiscal que deseas reclamar (Aplica solo para los que trabajaron con TFN. Este documento te lo da el empleador, quien tiene plazo hasta el 14 de Julio de cada año e incluye un acumulado del dinero que te pagaron durante el año y el tax que retuvieron. Si para el de julio no lo ha recibido, solicítelo a su empleador)
Intereses bancarios ganados durante el año fiscal. Esto lo puedes averiguar con tu banco y para quienes tienen Commonwealth (el más común para los estudiantes) les dejo el link con las instrucciones https://www.commbank.com.au/support/faqs/316.html
Visa actual (Formato digital o foto)
Sumatoria de los ingresos que tuviste con el ABN

- Ingresa al formulario desde este link http://studenttaxbuddy.formstack.com/forms/inaction

- En la parte donde preguntan sobre EMPLOYMENT DETAILS es para ingresar lo que ganaste como empleado, es decir con TFN. Si trabajaste con ABN, más adelante hay una parte donde te preguntan por tus ingresos con ABN.

- La pregunta "HOW MANY WORK RELATED THINGS WOULD YOU LIKE TO CLAIM?" aparece dos veces en el formulario. La primera es para ingresar los gastos relacionados con el trabajo como empleado, la segunda vez aparece cuando se tienen ingresos con ABN, por lo que los gastos allí son los relacionados con las actividades realizadas en los trabajos que tuviste con ABN. Escoja el número de archivos que usted tiene con las facturas que sirven como soporte de los gastos relacionados con el trabajo realizado solo si ya los tiene listos y claros, de lo contrario dejar en blanco para futuras instrucciones durante el proceso.

- En la pregunta "IS THERE ADDITIONAL INFORMATION YOU WOULD LIKE US TO KNOW?" escoger "Si” en los siguientes casos:

Se encuentra fuera del país y no dejó activa su cuenta bancaria en Australia: Ingresar el número de cuenta bancaria en Colombia.
Si has tenido ingresos por medio de un partnership (Déjanos saber las personas que conforman el partnership, TFN y si es 50%-50% o algún otro porcentaje de participación). En caso tal de que alguno de los socios del partnership tenga ingresos adicionales, debe llenar un formulario aparte, incluyendo los ingresos adicionales y haciendo la aclaración de que hace parte de un partnership).
Si desea compartirnos la forma de cómo te enteraste de nuestros servicios: Algún grupo de Facebook (nombre), Referido (nombre si desea), aviso (nombre del lugar), blog o referido por alguien.
Si tienes alguna información adicional que consideras importante que sepamos.
Si tienes alguna pregunta específica.

SUPER ANNUATION

- Antes de empezar, debes tener a la mano los siguientes documentos o información:

Tax File Number
Pasaporte (Foto o imagen escaneada de la primera página con los datos)
Dirección y teléfono de contacto (los últimos en Australia y los actuales en tu país)
Fecha en la que ingresaste a Australia por primera vez y foto de la página del pasaporte donde esta este sello.
Número de empleadores (con TFN) que tuviste mientras estuviste en Australia, los datos de la empresa y del día de inicio y terminación en el trabajo. (Si no tienes esta información se te ofrece conseguirla por un costo adicional del que te informaremos durante el proceso)
Payment summaries de cada uno de los trabajos que tuviste (Si no tienes esta información se te ofrece conseguirla por un costo adicional del que te informaremos durante el proceso)
Última visa (Formato digital o foto)
Fondo de pensiones que tienes y los datos del mismo (Si tienes payment slip ahí podrías encontrarlos.

- Ingresa a este formulario http://studenttaxbuddy.formstack.com/forms/super_refund

- En la pregunta "Where would you like your refund deposited to?" responde de acuerdo con lo siguiente:

Australian bank account: Si aún tienes activa tu cuenta en Australia es mucho más fácil y económico el proceso con esta opción. Y nosotros te recomendamos hacer luego el envío del dinero, por ejemplo por medio de worldremit que es una entidad que cobra 4 dólares por la transacción y paga bien.
Overseas bank account: Tiene un costo adicional y el monto del dinero se verá afectado por la tasa de cambio de la entidad bancaria.
Send my cheque directly to me overseas: Si deseas recibir un cheque pero no es muy recomendable ya que es muy limitado los lugares donde puedes cambiarlo.

Una vez que envíes el formulario te estaremos contactando en caso tal de que falte algo o para darte el estimado y seguir guiándote con estos trámites, que muchas veces son complicados porque no estamos acostumbrados y no logramos entender bien. Y lo mejor, en tu idioma, en español

Si tienes alguna otra duda o algún problema al diligenciar el formulario o del proceso en general, nos puedes contactar escribiendo a andrea.studenttaxbuddy@gmail.com o andrea@inaction.com.au o por medio de nuestra página en facebook https://www.facebook.com/inactionservicesgroup/?fref=ts . Estamos aquí para ayudarte durante este proceso, que muchas veces no es fácil de entender, y aclarar tus dudas y para tu comodidad en español.

Tips para llenar el formulario para tax return y Super refund

Tips al llenar los formularios

TAX RETURN

- Antes de empezar, debes tener a la mano los siguientes documentos o información:

Tax File Number
Pasaporte (Foto o imagen escaneada de la página con los datos)
Dirección y teléfono de contacto (si estas por fuera de Australia, debes ingresar tanto la que tenías en Australia y la actual)
Año fiscal del cual vas a declarar tus impuestos (Año fiscal en Australia es entre 1ro de Julio y 30 de Junio. Si deseas declarar entre Julio 2015 y Junio 2016 el año fiscal es 2016)
Payment summaries de cada uno de los trabajos que tuviste duranteel año fiscal que deseas reclamar (Aplica solo para los que trabajaron con TFN. Este documento te lo da el empleador, quien tiene plazo hasta el 14 de Julio de cada año e incluye un acumulado del dinero que te pagaron durante el año y el tax que retuvieron. Si para el de julio no lo ha recibido, solicítelo a su empleador)
Intereses bancarios ganados durante el año fiscal. Esto lo puedes averiguar con tu banco y para quienes tienen Commonwealth (el más común para los estudiantes) les dejo el link con las instrucciones https://www.commbank.com.au/support/faqs/316.html
Visa actual (Formato digital o foto)
Sumatoria de los ingresos que tuviste con el ABN

- Ingresa al formulario desde este link http://studenttaxbuddy.formstack.com/forms/inaction

- En la pregunta "IS THERE ADDITIONAL INFORMATION YOU WOULD LIKE US TO KNOW?" escoger "Si” en los siguientes casos:

Se encuentra fuera del país y no dejó activa su cuenta bancaria en Australia: Ingresar el número de cuenta bancaria en Colombia.
Si has tenido ingresos por medio de un partnership (Déjanos saber las personas que conforman el partnership, TFN y si es 50%-50% o algún otro porcentaje de participación)
Si desea compartirnos la forma de cómo te enteraste de nuestros servicios: Algún grupo de Facebook (nombre), Referido (nombre si desea), aviso (nombre del lugar), blog o referido por alguien.
Si tienes alguna información adicional que consideras importante que sepamos.
Si tienes alguna pregunta específica.

SUPER ANNUATION

- Antes de empezar, debes tener a la mano los siguientes documentos o información:

Tax File Number
Pasaporte (Foto o imagen escaneada de la primera página con los datos)
Dirección y teléfono de contacto (los últimos en Australia y los actuales en tu país)
Fecha en la que ingresaste a Australia por primera vez y foto de la página del pasaporte donde esta este sello.
Número de empleadores (con TFN) que tuviste mientras estuviste en Australia, los datos de la empresa y del día de inicio y terminación en el trabajo. (Si no tienes esta información se te ofrece conseguirla por un costo adicional del que te informaremos durante el proceso)
Payment summaries de cada uno de los trabajos que tuviste (Si no tienes esta información se te ofrece conseguirla por un costo adicional del que te informaremos durante el proceso)
Última visa (Formato digital o foto)
Fondo de pensiones que tienes y los datos del mismo (Si tienes payment slip ahí podrías encontrarlos.

- Ingresa a este formulario http://studenttaxbuddy.formstack.com/forms/super_refund

- En la pregunta "Where would you like your refund deposited to?" responde de acuerdo con lo siguiente:

Australian bank account: Si aún tienes activa tu cuenta en Australia es mucho más fácil y económico el proceso con esta opción. Y nosotros te recomendamos hacer luego el envío del dinero, por ejemplo por medio de worldremit que es una entidad que cobra 4 dólares por la transacción y paga bien.
Overseas bank account: Tiene un costo adicional y el monto del dinero se verá afectado por la tasa de cambio de la entidad bancaria.
Send my cheque directly to me overseas: Si deseas recibir un cheque pero no es muy recomendable ya que es muy limitado los lugares donde puedes cambiarlo.

¿Son los gastos en transporte deducibles de impuestos?

Mientras transportarse es prácticamente esencial para obtener un ingreso, los costos relacionados con transporte no son siempre deducibles de impuestos. Explicaremos situaciones en las que se puede deducir estos costos y en las cuales no se puede.

Regla general sobre transporte

La oficina de impuestos ATO generalmente no permite a individuos deducir costos de transporte entre lugar de trabajo y lugar de residencia porque esto es un gasto "personal" y debe cubrirlo quien incurre en el mismo.

Excepciones a la regla

ATO dice que se podría deducir gastos de transporte si usted hace parte del trabajo desde su casa y luego necesita transportase al lugar de trabajo para continuar con su labor para el mismo empleador.

Transporte Necesario

Si su trabajo implica el transporte de largas cantidades de recursos, documentos, herramientas, etc. la necesidad de desplazarse está directamente ligada a la habilidad del individuo de generar ingresos; por lo tanto, en estos casos, el costo asociado al transporte hacia y desde el trabajo puede ser deducible de impuestos.

Transporte dentro del trabajo

El costo de transporte podría ser deducible de impuestos cuando se requiere que usted desplace de su lugar ordinario de trabajo hacia otro lugar con fines laborales. Por ejemplo, el transporte para una conferencia o seminario, a visitar clientes o cualquier actividad relacionada con el trabajo.

En este caso se pueden reclamar los costos del transporte público utilizado, el uso de transporte privado, parqueadero, etc. No se pueden reclamar multas.

Transporte para educación

Si usted está llevando a cabo estudios relacionados con su trabajo actual con el fin de mejorar sus habilidades, usted puede reclamar los gastos del transporte desde el lugar de trabajo a seminarios y clases nocturnas, así como el costo desde el lugar de estudio a la casa.

Recuerde que debe mantener todos los recibos y registros diarios para poder reclamar gastos de transporte efectivamente.

Contáctenos ahora mismo si está interesado en alguno de nuestros servicios para individuos y pequeños negocios. In Action Services Group ofrece los siguientes servicios y en español para más facilidad de nuestros clientes hispano-hablantes:

- Servicios de contabilidad (bookkeeping).

- Asesoría en cómo llevar la contabilidad del día a día de su negocio.

- Somos punto de recolección para realizar su declaración de impuestos (Tax Return) de Student Tax Buddy. Lo apoyamos en el proceso de la recolección de toda la información necesaria y esta se envía a un agente de impuestos que realizar su declaración de impuestos.

-Servicios de diseño gráfico.

Email:busines@inaction.com.au

Siguenos en nuestra página de Facebook: https://www.facebook.com/inactionservicesgroup/

Nota:

Este escrito esta basado en el articulo "Are Transportation and Travel Tax Deductible?" originalmente en ingles y se puede encontrar en: http://www.intuit.com.au/r/money/transportation-travel-tax-deductible/

Necesitas ABN para trabajar? Aprende que significa tener un ABN

Muchas personas, especialmente estudiantes internacionales, se ven en la necesidad de obtener un ABN (Australian Business Number) para poder ser contratado para trabajos específicos. Pero… Y eso que significa? Que debería saber cuando obtengo el ABN?

Bueno, aunque a algunas personas últimamente les están negando el ABN, sacar un ABN no es tan difícil. Esto se puede hacer llenando un formulario en línea, es gratis y lo puedes hacer tu mismo. Sin embargo, como la decision de que te aprueben o no el ABN depende de la información que ingreses al sistema, muchas personas prefieren pagar el apoyo de un contador o Tax agent para hacer este proceso.

Cuando una persona obtiene el ABN (Sin constituir un “partnership” o empresa), significa que se está convirtiendo en un empresario independiente (contratista) y deberian pagarte un poco mas que los que hacen un trabajo similar con TFN (como empleados), ya que tendras que sacar de alli para pagar tus propios impuestos y no estaras aportando al fondo de pensiones.

Adicional, la ley dice que para que te contraten como contratista (sole trader) el trabajo debe tener unas caracteristicas especificas. Entre otras estan: poder subcontratar a alguien si no puedes hacer el trabajo, no cumplir horario si no trabajar por resultados, utilizar tu propias herramientas. Funciona parecido al contrato por prestacion de servicios en Colombia y se tienen clientes, no jefes! Al fin y al cabo estas es creando tu propio negocio.

Es de aclarar que lo anterior no siempre se cumple y es por esto que el ATO esta negando algunos ABN, tratando de evitar que las empresas evadan impuestos con esta modalidad.

Ahora, trabajar con ABN o tener tu propio negocio no es bueno ni malo, todo depende de tus preferencias, las oportunidades que se den y las decisiones que se tomen:

Beneficios o ventajas:
- Se tiene más autonomía en el trabajo.
- Se puede delegar el trabajo.
-Se obtienen días de permiso sin tanto problema.
- Si se es organizado, se podría pagar menos impuestos.

Responsabilidades-desventajas

- Se debe generar una factura cobrando los servicios prestados.

- No se tienen vacaciones pagas.

- Ni los permisos, ni los días en los que esté enfermo se recibe pago.

- Al final del año fiscal se tienen que pagar todos los impuestos del año juntos (entre Julio y Octubre).

- Se obtienen otras responsabilidades con el ATO, ya que lo que hiciste fue constituir un negocio y podrias estar en la obligacion de pagar algunos impuestos adicionales tales como GST si se gana más de 75.000 al año (IVA en Colombia).

- No haces contribuciones a pensión.

- Se deben guardar los registros relacionados (facturas generadas y recibos de pago) por minimo 5 años.

Algunas de las desventajas se pueden eliminar o convertir en ventajas si se toman las decisiones correctas en el momento indicado (preferiblemente desde el inicio). Por ejemplo:

-Como empresario independiente se tiene que pagar los mismos impuestos que un empleado, pero se tienen que pagar todos los impuestos del año juntos y eso afecta nuestra economía en el momento del pago; sin embargo, también está la opción de pagar un pequeño monto periódicamente y reducir el impacto al final del año. O se aconseja ser organizado y guardar un porcentaje de cada pago para al final tener parte del dinero a pagar.

-Como empresario independiente normalmente se incurre en gastos que pueden ser deducidos de impuestos y, si se es organizado, se lleva una contabilidad y se guardar los soportes(recibos), se puede sacar el mayor provecho de esto y pagar menos impuestos. (Hemos ayudado a clientes a reducir los impuestos a pagar hasta por 5.000 dolares solo por llevar la contabilidad).

Adicionalmente, quiero resaltar la importancia de conocer las responsabilidades que se obtienen como empresario independiente, con el fin de evitar tener problemas con la oficina de impuestos (ATO) en caso tal de que lo escojan para hacerle una auditoria. (Revisa este link para más información: https://www.ato.gov.au/business/starting-your-own-business/choosing-your-business-structure/Sole-trader/)

Para finalizar, si está preguntándose cómo podría reducir los impuestos y entender mejor las responsabilidades que usted adquiere como empresario independiente, no espere hasta el final del año fiscal y contáctenos ahora mismo. Nosotros podríamos ayudarle, ya sea llevando su contabilidad y manteniendo todas sus transacciones organizadas para que el agente de impuestos o el contador tengan una buena base final del año para la declaración de impuestos; o dándole una consultoría personalizada, de modo que usted pueda mantener todas sus transacciones organizadas y entienda mejor cómo funciona el sistema tributario (en general).

No cobramos una fortuna y si le podriamos ayudar a ahorrarse algun dinero al finalizar el año fiscal y lo que es mejor, nuestros servicios son en español y deducibles de impuestos.

Nuestro servicio es de bookkeeping (contabilidad) y no de tax agent o contadores, sin embargo tenemos convenios con tax agents y por medio de ellos te ayudamos con ese prooceso al final del año fiscal.

Contactanos

Facebook: https://www.facebook.com/inactionbookkeeping/

Email: business@inaction.com.au

Do you need an ABN to work? Learn what it means.

Lots of people (especially international students) are asked to get an ABN (Australian Business Number) if they want to do some specific work. But, what that means? What should I know when I get an ABN?

Well, although some people are lately having the ABN refused, getting an ABN is not that difficult. It can be done filling a form online, is free and you can do it yourself. However as the decision of give you the ABN or not is based on the information you supply, some people prefer to pay to a tax agent or accountant to help them with this process.

Nevertheless, keep in mind that although it is an easy process, this implies some responsibilities and advantages that most international students who get an ABN do not know.

When an individual gets an ABN (without constitutes a partnership or company), it means he/she became "Sole Trader", and it, as everything in life, has advantages and disadvantages:

Benefits - advantages
-More autonomy in the job.

-Be able to delegate the job to others.

-Get days-off without much problem.

-If you are organized, you could pay less tax.

Responsibilities- disadvantages

- You have to issue invoices for your services.
- You don't get paid holidays

- You don’t get payment on days-off or if you are sick and can't do the job.

- Normally you have to pay the taxes together at the end of the financial year.

- You get other taxation responsibilities due to you are a business.

- You don’t have contributions to superannuation.

Looking into it, I would like to point at this stage that some of the disadvantages can be turned around with the correct decisions through the year. For example, as a Sole trader you have to pay taxes over the same income tax rates for individual taxpayers, however, you normally have to pay it at once and this affect your finances. Nonetheless, you have the option to pay a small amount periodically and reduce the financial impact at the end of the financial year.

On the other hand, as a sole trader you normally incur in some expenses that can be deducted from your tax, so if you are organized and keep all the supporting paperwork, you can make the most of it and pay less taxes.

Additionally, I would like to highlight the importance to know the responsibilities you get, so you avoid troubles or a fine in case ATO choose you for an audit. (Check this link for more information: https://www.ato.gov.au/business/starting-your-own-business/choosing-your-business-structure/Sole-trader/)

To conclude, if you are wondering how you could reduce your taxes and understand better the responsibilities you get, don’t wait until the end of the year, contact us and we may be able to help you, either keeping all your day to day transactions correctly recorded and ready for the accountant or tax agent to do the claim when the financial year ends; or giving you a personalized training about how to keep your records correctly and understand better how small business bookkeeping works.

Keep in mind that we don’t charge a fortune for our services. We offer bookkeeping services from as little as $25 a week, accounting software from $8/month and additionally, if you need assistance with your tax return as an individual or sole trader, then In Action Services Group is acting as a collection point for tax returns for Student Tax Buddy.

And even better, our services can be deducted from your taxes as a business expenses.

Contact Us:

Facebook page: https://www.facebook.com/inactionbookkeeping/

Email: bookkeeping@inaction.com.au